AML & KYC
Политика AML & KYC
Преамбула
Настоящая политика AML & KYC (далее — «Политика») является официальным документом компании Sabitzer OÜ, зарегистрированной под номером 16220270 по адресу Estonia, Harju maakond, Tallinn, Kesklinna linnaosa, Vesivärava tn 50-201, 10152 (далее — «Компания»), разработанным для противодействия «отмыванию» денежных средств, финансовому мошенничеству и прочей незаконной финансовой деятельности.
Политика AML & KYC является своего рода стандартом качества работы любой международной компании, а также является признаком соответствия компании важнейшим мировым требованиям в части ведения финансовых операций.
Настоящая Политика была разработана специально для предоставления пользователям данного сайта или приложения Компании (далее — «Сервис») дополнительной информации о причинах и целях сбора некоторой персональной информации, а также для предоставления информации о правах и обязанностях пользователей, об ответственности, возлагаемой на них настоящей Политикой в соответствии с международными стандартами.
Политика AML
Настоящая Политика AML (Anti-Money Laundering, Money Laundering – «отмывание» денежных средств; легализация средств, полученных преступным путем) ставит своей целью борьбу с сокрытием или искажением истинного происхождения средств, полученных преступных путем, предотвращение использования услуг Компании криминальными субъектами с целью «отмывания» денежных средств, финансирования терроризма или другой преступной деятельности.
В соответствии с положениями данной AML-политики, пользователь обязуется:
- соблюдать правовые нормы (в том числе и международные), направленные на борьбу с незаконной торговлей, финансовыми махинациями, отмыванием и легализацией денежных средств, полученных незаконным путём;
- исключить прямое или косвенное пособничество незаконной финансовой деятельности и любым другим незаконным операциям с использованием Сервиса.
Пользователь гарантирует легальное происхождение, законное владение и право на использование средств, перечисляемых на счета Компании.
В случае проведения сомнительных транзакций (включая необоснованные возвраты или аннулирования платежей), Компания вправе запросить у пользователя копии документов, позволяющих в полной мере установить источник происхождения денежных средств. До получения необходимой информации, Компания вправе приостановить транзакции пользователя.
Отказ Компании от проведения подозрительных операций не является основанием для возникновения правовой ответственности за неисполнение своих обязательств перед пользователем.
Политика KYC
Политика KYC (Know Your Customer – знай своего клиента) является своего рода продолжением политики AML, реализуя её базовые концепции.
Главной задачей политики KYC является идентификация и установление личности контрагента, противодействие анонимности при совершении финансовых операций.
В соответствии с KYC-политикой, Компания запрашивает персональную информацию у всех пользователей, намеревающихся вступить в финансовые отношения с Компанией.
Компания не может в полной мере проверить достоверность предоставленной пользователями информации, а также наличие у пользователя достаточной правоспособности для её предоставления. Ответственность за предоставление недостоверной информации, а также информации, на предоставление которой пользователь не наделён соответствующими правами, в полной мере возлагается на самого пользователя.
В случае возникновения сомнений в достоверности предоставленной информации, Компания вправе запросить у пользователя предоставление подтверждающих документов, а также их заверение в соответствии с законодательством (в том числе и международным). До получения необходимой информации, Компания вправе приостановить сотрудничество с пользователем, а также его транзакции.
Обновление Политики
В настоящую Политику могут быть внесены дополнения и изменения в случае возникновения такой необходимости без согласования с пользователями. Компания имеет право вносить изменения по своему усмотрению в случаях, когда соответствующие изменения связаны с изменениями в применимом законодательстве, а также когда соответствующие изменения связаны с изменениями в работе Сервиса.
Изменения в Политике вступают в силу со дня их официальной публикации в открытом доступе на Сервисе.
В случае внесения существенных изменений, Компания обязуется уведомить пользователей с помощью любых доступных каналов связи (например, по электронной почте).
Прочие положения
Использование Сервиса пользователем означает его полное и безоговорочное согласие с настоящей Политикой. При первом посещении Сервиса, Пользователю может быть автоматически отправлено соответствующее уведомление.